Η πικρή ιστορία των κόκκινων δανείων

Ένα σημαντικό πρόβλημα που ταλανίζει την ελληνική κοινωνία είναι τα κόκκινα δάνεια και οι πρακτικές των Funds.

Η ελληνική κυβέρνηση έδωσε συνολικά για την ανακεφαλαιοποίηση των 4 συστημικών τραπεζών €37,72δις.

Τα ποσά αυτά προήλθαν από τον προϋπολογισμό, δηλαδή από τους φορολογούμενους Έλληνες πολίτες. Από αυτά, €12δις δόθηκαν χωρίς το Δημόσιο να λάβει ούτε μια μετοχή των τραπεζών, δηλαδή με δωρεάν παραχώρηση και άλλα €3,5 δις δόθηκαν με ανταλλαγή ομολόγων Ελληνικού Δημοσίου την περίοδο 2019-2021, με το Δημόσιο να μην λαμβάνει πάλι καμία μετοχή. Συνολικά δόθηκαν €15,5δις δωρεάν στις 4 συστημικές Τράπεζες.

Παρά το ότι οι Τράπεζες, κατά το έτος 2021, ήταν πλήρως ανακεφαλαιοποιημένες, προέβησαν σε πώληση κόκκινων δανείων σε Funds με συνεχείς τιτλοποιήσεις, χωρίς να έχουν γνωστοποιήσει τις τιμές αγοραπωλησίας. Με τα προγράμματα Ηρακλής Ι & ΙΙ, τα Funds αγόρασαν κόκκινα δάνεια ύψους €18δις στο 2,54% της λογιστικής τους αξίας και στις εταιρείες που συστήθηκαν στην Κύπρο και εισήχθησαν στο Χρηματιστήριο της Αθήνας μεταβιβάστηκαν κόκκινα δάνεια λογιστικής αξίας €12δις στο 1,46% της λογιστικής τους αξίας.

Επιπλέον, οι Τράπεζες δάνεισαν στα Funds για την αγορά κόκκινων δανείων, με τελικό αγοραστή των ακινήτων από τα Funds να είναι τραπεζικές μονοπρόσωπες εταιρείες ακινήτων, χωρίς να γνωρίζουμε τα ακριβή ποσά αγοράς, τα οποία το Κίνημά μας, η ΝΙΚΗ, έχει ζητήσει από την ΤτΕ, αλλά μέχρι σήμερα δεν έχει λάβει απάντηση. Γίνεται κατανοητό ότι οι ευθύνες της Τράπεζας της Ελλάδος, η οποία ελέγχεται από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα, είναι μεγάλες.

Εδώ να θυμίσουμε ότι τα δάνεια των Ελλήνων πολιτών αγοράστηκαν μαζικά από ξένα επενδυτικά κεφάλαια (funds) και η διαχείρισή τους ανατέθηκε σε εταιρείες (servicers), οι οποίες συχνά λειτουργούν ως βραχίονες μεγαλύτερων ευρωπαϊκών χρηματοπιστωτικών ομίλων.

Πρόκειται για την μεγαλύτερη μεταβίβαση ακίνητης περιουσίας σε καιρό ειρήνης, αξίας πάνω από €100δις. Και εδώ τίθενται κάποια σημαντικά ερωτήματα:

– Τι εισέπραξαν οι Τράπεζες από την πώληση των κόκκινων δανείων με τα προγράμματα Ηρακλής Ι, ΙΙ, ΙΙΙ;

– Πόσα δάνεια δόθηκαν από τις Τράπεζες στα Funds για αγορά κόκκινων δανείων;

– Τι αξίας ήταν τα ακίνητα που αγοράστηκαν από τις Τράπεζες ή εταιρείες που αυτές σύστησαν, τα οποία ήταν στην κατοχή των Funds;

Ενώ οι τράπεζες και τα funds συνεχίζουν να κερδοσκοπούν, υπάρχει μια πρωτοφανής έκρηξη ιδιωτικού χρέους. Η κυβέρνηση αντί να παρουσιάσει λύσεις γι’ αυτό, συνεχίζει να υποστηρίζει τα συμφέροντα τραπεζών και funds, γνωρίζοντας ότι κάθε μέρα αδράνειας δημιουργεί νέα ληξιπρόθεσμα χρέη και νέες απώλειες περιουσιών.

Στη ΝΙΚΗ πιστεύουμε ότι πρέπει να δοθούν άμεσα λύσεις με:

• συνολική ρύθμιση οφειλών προς Δημόσιο, ασφαλιστικά ταμεία και τράπεζες,
• διαχείριση των κόκκινων δανείων από οργανισμό του Δημοσίου με δυνατότητα αγοράς του υποθηκευμένου ακινήτου από τον οφειλέτη στην τιμή που το αγοράζει το fund
• ουσιαστικό έλεγχο της λειτουργίας servicers και funds,
• διαγραφή έξτρα χρεώσεων, προσαυξήσεων και τόκων όπου αποδεδειγμένα οι οφειλές είναι μη βιώσιμες.
• Αποκάλυψη του οικονομικού σκανδάλου και απαγγελία κατηγοριών στους εμπλεκόμενους. Ας σημειωθεί, ότι τα έσοδα των μεγάλων ελληνικών εταιριών διαχείρισης οφειλών κόκκινων δανείων για το 2025 ανέρχονται σε €552εκ, που σημαίνει ότι τα έσοδα των Funds είναι €5,5δις. 

Τα ποσά που εισέπραξαν τα Funds αποτελούν ένα συνεχιζόμενο οικονομικό έγκλημα τεραστίου μεγέθους σε πανευρωπαϊκό επίπεδο.

Νικόλαος Αναδιώτης – Ευρωβουλευτής Ανεξάρτητο Μέλος του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου Δημοκρατικό Πατριωτικό Λαϊκό Κίνημα «ΝΙΚΗ»

*Οι θέσεις εκφράζουν αποκλειστικά τον Ευρωβουλευτή. – Το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο δεν φέρει καμία ευθύνη για αυτές.